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신한카드 '래플(Raffle)' 카드. 사진=신한카드

한국투자증권, 크레디트스위스와 손 잡고 테마형 펀드 2종 출시

[아이뉴스24 고종민 기자] 한국금융지주 자회사 한국투자증권이 글로벌 투자은행(IB) 크레디트스위스(Credit Suisse)와 제휴해 ‘신한크레디트스위스보안펀드’와 ‘신한크레디트스위스환경펀드’를 출시한다고 18일 밝혔다.

해당 상품은 글로벌 운용사의 우수한 펀드를 발굴해 국내에 재간접펀드로 판매하는 화이트라벨링 방식의 펀드다. 한국투자증권이 크레디트스위스와 상품·자산관리 업무협약을 맺고, 국내 재간접펀드 설정과 운용은 신한자산운용이 맡았다.

한국투자증권이 ‘신한크레디트스위스보안펀드’와 ‘신한크레디트스위스환경펀드’를 출시한다고 18일 발표했다. [사진=한국투자증권]

신한크레디트스위스보안펀드는 크레디트스위스자산운용의 '시큐리티 에쿼티 펀드(Security Equity Fund)’에 투자한다. IT보안·범죄예방·교통안전·질병예방·유해시설관리 등 안전·보안 테마의 혁신기술과 성장주에 투자해 장기수익을 추구한다.

신한크레디트스위스환경펀드는 환경 효율성과 제품 성능을 바탕으로 전력 생태계에 전환을 이끌 기업에 투자하는 ‘인바이론멘탈 임팩트 에쿼티 펀드(Environmental 투자 상품 Impact Equity Fund)’의 재간접펀드다. 펀드매니저가 환경이슈 별 세무 테마를 선정하고, 지속가능개발목표(SDGs) 분석을 통해 기업의 환경 영향력을 측정해 포트폴리오 구성에 반영한다.

크레디트스위스의 테마 펀드는 한 가지 사업에 집중하는 기업에 투자하는 ‘퓨어 플레이(pure-play)’ 전략으로 매출의 50% 이상이 각 테마에서 발생하는 기업을 투자 대상으로 선정한다. 특히 경영진 수준, 혁신성, 재무건전성, 경쟁력, ESG 역량 등을 평가하는 ‘펀더멘탈 스코어카드’를 활용, 세부 포트폴리오를 구성한다.

김성환 개인고객그룹장은 “크레디트스위스의 안정적인 운용 조직과 입증된 테마형 종목 선정 능력이 국내 투자자의 포트폴리오 수익률 제고에도 기여할 수 있을 것”이라며 “올해 크레디트스위스의 테마형 펀드 4개를 추가로 화이트라벨링 펀드로 선보일 계획”이라고 말했다.

신한카드

신한카드 '래플(Raffle)' 카드. 사진=신한카드

카드사가 단순히 포인트 적립, 할인을 떠나 주식투자, 행운상자 지급 등 독특한 혜택으로 MZ세대 고객을 끌어들이고 투자 상품 있다.

특별한 경험을 중요시하는 MZ세대 특성에 맞춰 경직돼 있던 카드사의 혜택 제공 방식에도 여러 변화가 생기고 있다.

18일 업계에 따르면 신한카드는 최근 MZ세대를 겨냥해 추첨식 프로모션 방식을 투자 상품 도입한 신용카드 ‘래플(Raffle)’을 출시했다.

래플카드는 전월 실적 투자 상품 구간별로 매월 추첨을 통해 주식을 선정하고 그 종목 투자 상품 가격과 같은 마이신한포인트를 제공한다.

5만원 이상 100만원 미만의 경우 4000원에서 8000원, 300만원 이상은 5만원에서 7만원 등 금액대를 달리해 코스피, 코스닥 주식 중 무작위르 추첨 후 해당 종목의 투자 상품 전월 종가와 같은 금액을 적립해 준다.

또한 ‘분기마다 추첨’ 이벤트도 진행한다. 적립 금액은 최대 30만 마이신한포인트로 모든 고객의 전 분기 이용액을 총합해 그중 0.1% 적립을 제공한다.

현재 신한카드는 매월, 매분기마다 추첨을 진행하고 투자상품과 연계하는 서비스의 BM특허 출원을 진행 중이다.

신한카드가 지난 2월 출시한 잇츠 모아(Eats More) 카드도 독특한 적립 혜택으로 인기를 끌었다.투자 상품

5000원 이상 결제 시 1000원 미만 금액이 적립된다. 즉, 5500원을 결제한 경우 500원을 적립할 수 있다.

더모아 카드의 가장 큰 특징은 이 포인트를 신한은행 달러예금 계좌 혹은 신한금융투자 해외투자가능 계좌로 받을 수 있다는 점이다.

해당 카드는 환차익을 노릴 수 있는 데다 간편결제와 연동 시 1000원 미만 금액을 남기기 쉽다는 점이 알려지며 큰 인기를 끌었다.

우리카드가 세틀뱅크와 협업해 출시한 ‘010페이 체크카드’도 게이미피케이션(Gamification) 요소를 넣은 카드다.

전월 실적과 무관하게 결제액의 0.2%를 적립해 준다. 매월 10일은 ‘응카데이’로 1만원 한도 내에서 결제 금액의 10% 적립을 제공한다.

설명만 들으면 특별한 점이 없는 카드 같지만 카드 전문 플랫폼 카드고릴라에 따르면 010페이 체크카드는 2021년 8월부터 가장 인기있는 체크카드 자리를 지키고 있다.

이 카드의 가장 특이한 점은 매일 010PAY 앱을 통해 증정하는 ‘행운상자’에 있다. 결제 건마다 1일 20개 한도로 추가 행운상자를 받을 수 있다. 행운상자를 열면 최소 1원부터 최대 1000만원의 리워드가 주어진다.

현대카드도 지난 5월 미래에셋증권과 PLCC 출시와 운영에 관한 파트너십 계약을 체결했다.

카드는 올해 하반기 출시 예정이며 ‘소비를 투자로’라는 콘셉트로 사용금액에 따른 적립과 적립액을 주식으로 교환할 수 있는 혜택이 담길 것으로 보인다.

카드사 관계자는 “주식 등 재테크가 대중적으로 자리 잡은 만큼 관련 혜택도 반응이 좋다”며 “적립금액을 다양한 곳에 활용할 수 있게 하고 새로운 적립 방식 등으로 고객 경험을 높이는 데에 주력하고 있다”고 말했다.

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NH투자증권은 고객 보유자산에 대한 뉴스와 공시, 실적발표 등 투자정보를 앱푸시(App-Push)를 통해 전달하는

NH투자증권은 고객 보유자산에 대한 뉴스와 공시, 실적발표 등 투자정보를 앱푸시(App-Push)를 통해 전달하는 'My자산케어 알림서비스'를 15일부터 제공한다고 밝혔다. 사진=NH투자증권 제공

NH투자증권은 고객 보유자산에 대한 뉴스와 공시, 실적발표 등 투자정보를 앱푸시(App-Push)를 통해 전달하는 'My자산케어 알림서비스'를 15일부터 제공한다고 밝혔다.

My자산케어 알림 서비스는 주가 등락시 특징·이슈, 기업실적 발표, 주요 공시 요약 세 가지 중 고객이 원하는 투자정보를 선택할 수 있으며 해외주식의 경우에도 NH투자증권 Global투자정보부가 발간하는 '해외주식 투자 상품 스팟코멘트' 서비스를 제공한다.

My자산케어 알림 서비스를 통해 고객들은 본인이 보유중인 종목의 실적발표 내용과 주가에 영향을 미칠만한 공시, 특징·이슈 등을 신속히 확인할 수 있다. 향후 동일한 알림 서비스를 펀드, 주가연계증권(ELS) 등으로 확장해 금융상품 보유고객에게도 제공할 예정이다.

해당 서비스는 NH투자증권 모바일트레이딩시스템(MTS) 'NAMUH(나무)·QV'에서 로그인 후 신청할 수 있다. MTS 메뉴 상단에서 고객이 원하는 투자정보를 선택하면 알림서비스가 신청된다.

NH투자증권 상품솔루션본부 이승아 본부장은 "당사는 개인화된 맞춤형 투자정보 제공체계를 구축하기 위해 해당 서비스를 오픈하게 됐다"면서 "앞으로도 고객의 니즈를 최우선으로 반영해 투자 상품 거래 편의성을 위한 다양한 서비스 발굴을 위해 노력하겠다"고 말했다.

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사진=신한은행

사진=신한은행

신한은행은 ESG 펀드 소액투자 이벤트 ‘지구를 살리는 투자가 궁금해? 궁금하면 100원!’ 이벤트를 진행한다고 13일 밝혔다.

ESG 펀드 소액투자는 신한은행 고객자문단 쏠 메이트(SOL-mate)를 투자 상품 통해 제안된 아이디어를 바탕으로 출시됐으며 최소 가입금액 100원 이상이면 ESG 관련 기업의 주식과 채권에 투자하는 펀드에 가입 가능하다.

대상이 되는 펀드는 글로벌 청정에너지 기업, 글로벌 전기차 관련 기업, 국내 ESG 우수 실천 업체로 인정받는 대표 기업 등에 투자하는 펀드들로 구성돼 있고 각각의 펀드들은 운용사별 기준에 따라 주식과 채권에 투자한다.

이번 이벤트는 ‘가치 소비, 의미 있는 소비’를 희망하는 고객들이 투자 부분에서도 ESG 실천에 투자 상품 앞장서는 착한 기업에 투자하는 ‘가치 투자’ 경험을 할 수 있게 기획했으며 9월 30일까지 진행한다.

신한 쏠(SOL) 이벤트 페이지를 통해 100원 이상 펀드 가입한 고객이 9월 30일까지 계좌를 유지하면 추첨을 통해 아이폰 13 Pro Max(5명), 신세계상품권 100만원권(5명), 버거킹 세트 교환권(500명) 등을 제공한다.

이벤트 참여방법은 신한 쏠(SOL)에서 가능하며 응모한 다음 투자상품 거래를 위한 투자성향 분석 후 결과에 따라 10개의 ESG 펀드 중 고객의 투자성향에 맞는 펀드를 가입하면 된다.

신한은행 관계자는 “ESG 기업, 착한 기업에 투자를 희망하는 많은 고객들이 금액 때문에 망설이는 일은 없게끔 이번 소액투자와 이벤트를 기획했다”며 “ESG 투자 경험도 쌓고, 추첨 경품 기회도 얻을 수 있는 이번 이벤트를 체험해보시길 기대한다”고 말했다.


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