금융 자격증

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(제공: 한국FPSB) ⓒ천지일보 2021.7.17

금융 자격증

이 책은 금융업계에 종사하고자 준비하는 취업준비생들이나 혹은 다른 목적으로 금융자격증을 취득하고자 하는 학생들을 위해 금융자격증을 업종별로 나누어 꼼꼼하게 소개해 주고 있다. 우선적으로 금융업에는 크게 보험업 분야, 증권업 분야, 회계 및 세무분야, 은행업 분야로 나눌 수 있고 각 해당하는 자격증의 응시정보를 제공하고자 하였다. 이는 초심자로서 기본적으로 자신이 어떤 분야로 갈지, 그리고 어떤 자격증으로 어떤 스펙을 완성해 갈지 고민할 때 좋은 지침이 될 것이다.

곽상빈 郭相彬
저자는 16세의 나이에 IT벤처기업을 창업하여 3년간 대표이사로 활동하였고, 고등학생 시절 3개월 만에 IT국제자격증 10개를 취득하면서 각종 자격증에 대한 연구를 시작하였다. 이후 연세대학교 경제학과에 입학하여 24세의 나이에 공인회계사시험에 동차합격하였고, 경영지도사시험에서도 동차합격하였다. 그 외에 저자는 1년 만에 금융자격증 13개를 취득하는 자격증의 달인으로 알려진 바 있다. 현재는 그의 노하우를 많은 자격시험 준비자들에게 전파하고자 노력 중이다.
이재범 李在範
저자는 평범한 고교 시절을 보내고, 고려대학교 세종캠퍼스 응용통계학과에 입학하였다. 입학 후 수리 통계학 분야에 관심을 갖고, 다양한 활동을 시작하였다. 27세의 나이에 보험계리사 자격증 관련 누적분포함수 강의를 한 경험이 있다. 또한 현재 저자는 네이버카페(계리금융커뮤니티: http://cafe.naver.com/aflab)를 운영하면서, 많은 수험생들과 함께 의사소통을 하며 공부하는 노하우를 교류하고 있다.

머리말 04
저자들 이야기 : ‘금융자격증 취득의 달인’과 ‘금융공부 정리의 달인’의 만남 08
1장 금융 산업과 전문지식의 필요성 26
1. 금융 산업에 대한 소개 28
2. 금융업, 금융자격증에서 필요한 전문지식 37
2장 금융자격증 로드맵 40
1. 보험 42
2. 은행 44
3. 증권 46
4. 회계·세무 48
3장 국내외 금융자격증 완벽 분석 50
1. 보험 52
보험계리사
손해사정사
보험중개사
보험설계사
변액보험판매관리사
종합자산관리사(IFP)
언더라이터
2. 은행 115
자산관리사
AFPK 금융 자격증
CFP
3. 증권 142
CFA
FRM
4. 회계·세무 165
공인회계사
세무사
경영지도사
IFRS 관리사
재경관리사
4장 금융자격증 단숨에 취득하는 노하우 216
1. 저자의 노하우가 특별한 이유 218
2. 금융공부의 노하우 222
3. 공부량에 대한 생각 226
4. 공부계획 수립의 노하우 231
5. 책은 남들이 많이 보는 것을 고르자 235
6. 주관식 논술형 시험 대비는 237
7. 동차합격을 하려면 239
8. 시험을 코앞에 둔 자들을 위한 조언 243
9 곽상빈 회계사만의 공인회계사시험 합격기 248
10. 시크릿! 이재범의 비밀노트 공개 270

‘금융자격증 취득의 달인’과
‘금융공부 정리의 달인’의 만남
자신의 꿈과 스펙을 연결하는 방법
금융권에 국한하여 설명하지는 않겠다. 왜냐하면 본질적으로 금융권이든 제조업이든 커리어에서 가장 중요한 것은 정확한 목표 설정이기 때문이다. 필자가 금융자격증에 대해서 수년간 연구해 왔지만, 필자의 꿈은 단순한 금융권 종사자가 아니었다. 우리 인생은 100살까지 산다고 해도 그렇게 길지 않다. 일단 인생 전체의 꿈과 비전, 그리고 스펙에 대해서 고민해 보고, 금융자격증을 취득해야 할지 말지부터 결정하자.
많은 사람들이 “주변에서 하니까!”라고 외치면서 학점관리, 영어공부 등을 시작한다. 적어도 토익은 900점이 나와야 한다. “학점은 3점대 후반 정도는 기본이지!” 하면서 서로의 점수를 비교하기 바쁘다. 어찌 보면 영어와 학점 기타 점수화된 항목들은 스펙에서 지원자들을 비교하기에 가장 객관적인 기준을 제시할 수도 있다. 흔히들 이러한 항목들을 ‘계량화된 스펙’이라는 뜻에서 ‘정량스펙’이라고 부른다.
그러나 정량스펙은 그 사람의 특징과 능력, 창의성 등 더 중요한 요소들을 보여 주지 못한다. 그렇기 때문에 나만의 사회활동 경험, 학교생활, 동아리 금융 자격증 및 학회, 학과 및 수강과목 등 점수화되지 않는 다양한 기준이 필요하다. 이러한 것들은 보통 ‘자기소개서’를 통해서 어필되며, 이력서의 다양한 항목들을 통해서 이 사람이 어떤 사람인지 구체적으로 파악할 수 있게 된다. 이러한 것들은 점수화하기는 어렵지만 사람에 대한 질적인 정보를 제공하기 때문에 ‘질적스펙’ 혹은 ‘정성스펙’이라고 부른다.
내 생각에 정량스펙은 누구나 노력하면 만들 수 있고 작은 점수 차이에서 지원자의 역량을 가르기 어렵기 때문에 중요성 면에서 정성스펙보다 떨어진다고 본다. 오히려, “미래를 위해서 이곳에 지원했습니다!”라고 자신 있게 말하고 개성을 보여 줄 수 있는 정성스펙이 선발자 입장에서는 더 궁금하고 와 닿지 않을까? 그리고 자신의 목표와 관련 없는 활동을 너무 많이 나열하거나 스펙을 위한 스펙이라는 인식을 주는 잡다한 스펙들은 오히려 질적 평가요소에서 마이너스가 될 가능성이 높다.
정량스펙은 지원자들에 비해서 아주 낮지만 않으면 크게 문제가 되지 않을 것이다. 문제는 자신의 강점을 드러내는 경험과 경력들, 그리고 자신의 전공과 관련된 핵심적인 사항들일 것이다. 선발자는 지원자의 역량을 다방면으로 평가해 보고 싶어 한다. 그렇기에 지원자의 자기소개서 속에서 점수로는 추측할 수 없는 다양한 스펙들을 추려내고, 그것에 주관적인 점수를 부여한다. 그렇다면 자신만의 강점을 드러내는 스펙은 어떻게 설계해야 할까?

금융자격증을 취득하는 초심자를 위한 지침서
이 책은 금융업계에 종사하고자 준비하는 취업준비생들이나 혹은 다른 목적으로 금융자격증을 취득하고자 하는 금융 자격증 학생들을 위해 금융자격증을 업종별로 나누어 꼼꼼하게 소개해 주고 있다. 우선적으로 금융업에는 크게 보험업 분야, 증권업 분야, 회계 및 세무분야, 은행업 분야로 나눌 수 있고 각 해당하는 자격증의 응시정보를 제공하고자 하였다. 이는 초심자로서 기본적으로 자신이 어떤 분야로 갈지, 그리고 어떤 자격증으로 어떤 스펙을 완성해 갈지 고민할 때 좋은 지침이 될 것이다.
저자들이 전하는 금융공부 실전노하우
공인회계사시험과 경영지도사시험, 국제공인투자분석사 Level3를 모두 동차로 합격한데 이어 1년만에 금융자격증 13개를 단숨에 취득한 저자 곽상빈은 자신이 금융공부를 하는 과정에서 생각했던 취득의 노하우와 금융 분야에 필요한 소양에 대해서 소개하고 있다. 그는 금융업에 진출하기 위한 스펙의 일부인 금융자격증을 준비하는 실전 공부방법 뿐만 아니라 그 이전에 자신이 어떤 인생을 설계할지에 대한 비전도 제시하고자 한다.
더불어 저자 이재범은 자신이 금융수험계의 정보 커뮤니티인 계리금융 커뮤니티를 운영하면서 직접 접한 수험생들의 다양한 생각과 더불어 스스로 금융수리를 공부하면서 쌓아둔 각종 공부정리 비법에 대해서 전수하고자 한다. 이 책은 단순히 자격증을 취득하는 것에서 나아가 자신이 공부한 것을 어떻게 단순한 정보가 아닌 살아있는 지식과 아이디어로 전환하는지에 대한 간략한 예들을 소개할 것이다.
이 책은 수험생들이 자격증을 탐색하고 수험에 돌입하고 스스로 공부를 정리하고 실력을 완성해 나가는데 이 책에 있는 저자의 삶의 태도와 자격증들의 로드맵을 참고한다면 도움이 될 것이다.
금융업에서 성공하기 위한 열쇠는 그 업계를 준비하는 과정에 있다.
그 열쇠를 만드는데 조금이나마 도움이 되길 기대한다.

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[취뽀 자격증] 금융권 취업 위한 금융자격증 추천 리스트…국가공인재무설계사(AFPK)·국제공인재무설계사(CFP)·투자자산운용사·신용분석사

(그래픽=정윤혜 인턴 기자 yunhye0318@)

코로나19로 인해 금융권 신입사원 채용이 어렵습니다. 대다수 금융권이 작년보다 훨씬 더 적은 인원을 뽑았는데요. 윤창현 미래통합당 의원에 따르면 신한은행은 지난해 455명을 채용했지만, 올해 상반기에 경력직 20명만을 채용했고 하반기 채용은 미정입니다. 우리은행도 작년 778명의 인원을 채용했지만, 상반기 6명의 인원만을 채용했고 하반기 채용일정이 미정입니다. 증권업계 역시 마찬가지입니다. 미래에셋대우는 작년 164명 채용, 올해는 경력직 채용이 미정인 상황에서 하반기 신입사원은 34명을 뽑을 계획이고 NH투자증권은 작년 213명에 비해 훨씬 더 적은 숫자인 108명을 뽑을 예정입니다. 손해보험업계도 DB손해보험이 작년에 430명을 뽑았지만, 올해는 약 196명을 뽑을 예정인데요.

코로나19 확진자가 세 자릿수로 늘어나고 불경기에 대한 불안감이 큰 만큼 올해 채용 규모는 더욱 줄어들 것으로 보입니다, 그렇기에 이번엔 금융권 취업 시 나만의 경쟁력을 만들어주는 금융 관련 자격증에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

(그래픽=정윤혜 인턴 기자 yunhye0318@)

  • 동국제약, 인사돌 가격 인상ㆍ화장품 추가 모멘텀 주목 ‘목표가↑’-신한금융
  • 우리은행, ICT 스타트업 해외 진출 위해 금융 금융 자격증 지원…기보ㆍ본투글로벌센터와 협약
  • 전국 11곳 집중호우 피해 종합금융지원센터 운영

◇국가공인재무설계사(AFPK)

첫 번째로 살펴볼 자격증은 국가공인재무설계사(이하 AFPK) 자격증입니다. AFPK는 한국FPSB(Financial Planning Standards Board)에서 지정한 교육기관에서 AFPK 교육과정 수료 혹은 금융 자격증 금융 자격증 FBSB에서 인정하는 자격 요건을 충족해야 시험을 치를 수 있는데요. 교육과정은 집합 교육 최소 80시간, 원격교육은 최소 88시간 이상 이수해야 하지만, 다른 방법으로 교육 면제를 받을 수 있습니다. 교육 전 과정은 공인회계사·변호사·세무사 자격시험 합격자와 보험회계사, 감정평가사, 경영학·경제학·재무설계학 과정 석사 학위 소지자가 면제받을 수 있는데요. 또한, 일부 과정 면제 자격도 있는데요. 종합자산관리사, 투자자산운용사, 자산관리사가 모듈2 교육을 면제받을 수 있고 손해사정사, 보험중개사가 보험설계 면제, 국제투자분석사, 운용전문인력, 펀드투자권유자문인력, 재무위험관리사, 파생상품투자권유자문인력, 증권투자권유자문인력, 집합투자자산운용사가 투자설계 교육을 면제받을 수 있습니다. 공인중개사는 부동산 설계 교육을 면제받는데요.

자격증의 기본적인 유효기간은 3년이고 2년마다 ‘계속교육’을 통해 AFPK 인증을 갱신해야 합니다. 시험은 토요일에 시행하는 것이 원칙이며, 1교시 오후 2시~오후 3시 50분, 2교시 오후 4시 20분~오후 6시 정각으로, 총 210분이 소요됩니다. 객관식은 총 190문항으로 출제영역은 재무설계 개론·직업윤리, 은퇴·부동산·상속·투자·세금 설계, 위험관리 등입니다. 시험 일정은 29일·11월 28일 두 차례 있으며 29일 시험의 경우 18일 오후 8시까지 원서접수 해야 합니다. 또한, 11월 28일 시험은 11월 9일 오전 9시부터 11월 16일 오후 8시까지 원서접수 기간입니다.

AFPK의 장점은 고객의 개인 재무설계를 할 수 있는 자격이 생긴다는 점입니다. 자격증 취득 후 재무설계사로 취업할 수 있고 금융권 기업에 입사 시 다양한 가산점을 받을 수도 있는데요. 2019년 6월 기준 AFPK 자격증을 보유한 금융권 관련 현직자는 신한은행·국민은행·삼성생명·KB증권 등에서 약 10%의 인원이었으며, 메트라이프 생명·NH투자증권·한화투자증권 등에선 약 20%의 인원이 해당 자격증을 보유한 것으로 나타난 만큼, 금융권 취업 시 필수 혹은 큰 도움이 되는 자격증이라고 볼 수 있습니다. 2019년 응시인원 대비 평균합격률은 약 32%로 3명 중 1명이 합격하는 자격증인데요. 그만큼 어려운 자격증이기에 확실한 준비가 필요합니다.

◇국제공인재무설계사(CFP)

국제공인재무설계사(이하 CFP) 자격시험 역시 AFPK와 마찬가지로 한국FPSB에서 주관하는 시험입니다. 해당 금융 자격증 자격증은 유효한 AFPK인증자격을 갖고 지정 교육기관에서 CFP 교육과정을 이수해야 하는데요. 교육과정은 집합 교육 200시간, 원격교육(인터넷 강의) 220시간 이상을 모두 이수해야 합니다. 교육시간이 긴 만큼 교육면제 자격 역시 있습니다. 공인회계사·변호사·세무사 등록자, 국제재무분석사(CFA) 자격자, 경영학·경제학·재무설계학 박사는 교육면제 자격을 부여받을 수 있습니다.

CFP 자격증은 인증시험에 합격해도 아직 실무 경험 인증이 남아 있습니다. CFP 인증시험 합격 월을 기준으로 합격 전 10년부터 합격 후 5년 이내에 직무별 반영기준에 따라 최소 3년 이상의 실무경험요건을 충족해야 하는데요. 금융기관에 종사하면서 PB(프라이빗뱅커)·WM(자산관리)·전문강사 등의 직업으로 재무설계 서비스를 직접 제공하거나 관리·감독 혹은 강의를 하는 경우 최소 3년 이상 근무, 금융기관에 종사하면서 교육운영·마케팅·영업업무지원 등의 간접 정보를 제공하거나 정보에 대한 책임이 있는 업무는 4년 이상 근무, 고객서비스(CS)·리스크관리·채권 수심 등 금융기관에 종사하면서 정보·서비스를 제공하는 업무를 보조하거나 간접적으로 관련된 업무일 경우 6년, 비서실·노조·총무부 등 금융기관에 종사하면서 조직 관리·운영에 관련된 경우 12년 이상 근무해야 CFP 인증을 받을 수 있습니다. 또한, CFP 자격 유효기간은 2년으로 2년마다 ‘계속교육’을 통해 자격인증을 갱신해야 합니다.

연 2회 정도 자격시험을 치르며 올해는 10월 31일 시험을 남겨두고 있습니다. 10월 12~19일까지 원서 접수 기간이고 1일 차(토요일)에는 오후 3~오후 5시까지, 2교시에는 오후 5시 30분~오후 7시 20분까지 시험을 치르는데요. 2일 차(일요일) 3교시 오전 10시~낮 12시, 4교시 낮 12시 30분~오후 3시까지 시험을 치릅니다. 1일 차 170문항, 2일 차 80문항으로 총 250문항이 있고, 시험과목은 재무설계 원론·직업윤리, 보험·은퇴·부동산·투자·세금·상속 설계와 위험관리, 단일·복합·종합 사례 등이 있습니다.

CFP 자격증은 재무설계 분야에서 AFPK의 상위호환 격인 자격증이고 금융권 취업 시 가산점을 부여받을 수 있습니다. 2018년·2019년을 기준으로 국내 6개 시중·지역은행의 모든 금융권에서 우대하고 기업은행의 경우 CFP 자격증 소지자는 가산점 5점을 부여한다고 구체적으로 명시돼 있는데요. 자격증 취득요건이 까다로운 만큼 해당 자격증 소지 시 우대하는 금융권 기업이 많습니다. 2019년을 기준으로 CFP 자격시험 역시 평균합격률은 AFPK와 비슷한 약 34%입니다. AFPK를 먼저 취득해야 하고 3명 중 1명이 합격하는 시험이니 해당 자격증에 도전하려면 많은 준비가 필요할 거 같습니다.

투자자산운용사는 금융투자협회에서 발급하는 자격증으로 앞선 두 자격증과 다르게 교육이수 등의 자격요건이 없습니다. 공부하고 바로 도전할 수 있는 자격증인데요. 일임투자자산운용사(금융자산관리사) 자격요건을 갖춘 지원자는 제1·3과목 면제, 집합투자자산운용사의 자격요건을 갖춘 지원자는 제2·3과목을 면제받을 수 있습니다.

접수방식은 금융투자협회 홈페이지에 접속해 기간 내에 회원가입 후 접수해야 하며, 연 3차례 정도 시험을 치릅니다. 올해는 11월 29일 시험 하나만을 남겨놓고 있는데요. 접수 기간은 11월 2~6일입니다. 시험은 120분 동안 진행돼 금융상품 및 세제·투자운용 및 전략, 투자분석, 직무윤리 및 법규 등 총 100문항의 시험을 치르게 됩니다. 또한, 자격증 시험 합격 이후 투자자산운용사로 등록하기 위해서는 여러 실무 경험을 거쳐야 하는데요. 금융투자협회의 ‘투자자산운용사 등록요건 규정’ 전문을 살펴보면 금융투자상품·부동산·사회기반시설·해외자원개발 투자운용업무 등의 업무 혹은 교육이수시간을 채워야 합니다.

투자자산운용사의 장점은 투자 재산 운용 업무를 수행하기 위해 필수로 취득해야 하는 자격증이라는 점입니다. 또한, 많은 금융권에서 취업 시 가산점을 부여하는 자격증 중 하나로 꼽히는데요. 합격률은 2019년을 기준으로 32%입니다. 해당 시험 역시 3명 중 1명이 합격하는 수준으로 금융권을 준비한다면 필수라고 생각할 수 있는 자격증입니다.

신용분석사는 한국금융연수원에서 발급하는 자격증으로 회계·비회계 자료 분석을 통해 기업 신용 평가 업무를 담당하는 금융전문가를 양성하기 위해 만든 자격증입니다. 시험 면제 조건으로는 '공인회계사 자격을 가진 자는 1부 시험 면제' 등이 있습니다.

시험접수방법은 한국금융연수원 홈페이지에서 기간 내 접수해야 하며, 올해는 10월 24일 시험 한 개가 남았습니다. 접수 기간은 9월 15일 오전 10시에서 9월 22일 오후 8시까지니 참고하시길 바랍니다. 시험은 1부에서 120분 59문항을 보고 2부에서 180분 91문항을 보게 됩니다. 시험 범위는 회계학 I·II 및 신용분석·종합신용평가이고 시험을 치른 후에 합격해 해당 자격증을 등록하면 신용분석사 자격을 얻을 수 있게 됩니다.

신용분석사의 장점 역시 많은 금융권에서 우대해준다는 점입니다. 취업준비생뿐만 아니라 많은 현직자까지 여신 심사 업무를 할 때 필요한 자격증인데요. 여신 심사 업무 직무 수행을 위한 기본적인 회계지식, 재무분석, 현금 흐름 분석 등을 공부하면서 배울 수 있으니 취득하면 좋은 자격증입니다. 2019년을 기준으로 합격률은 약 25%였습니다. 이런 합격률을 고려해 인터넷에서 여러 회계자료 분석, 학원 혹은 금융 자격증 인터넷 강의로 열심히 준비하시길 바랍니다.

금융 자격증

『 금융자격증 입문서 』 는 증권 , 펀드 , 파생상품투자상담사 등 다양한 금융자격증을 배우기 위한 사람들의 입문서이다 . 금융의 개념이나 시장 등을 다루는 기초부터 주식 , 채권 , 파생상품 등의 기초를 다루고 있다 . 또한 , 법규 및 세제 , 통계 등을 정리하여 수록했다 .

05 법규 및 , 세제 , 통계

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금융 자격증

승인 2021-07-17 18:58

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(제공: 한국FPSB) ⓒ천지일보 2021.7.17

(제공: 한국FPSB) ⓒ천지일보 2021.7.17

은행 92%, 보험사 89%, 증권사 70% 금융자격증 우대 표시

국민연금공단·대한토지신탁·한국주택금융공사 등에서도 CFP·AFPK 자격자 우대

[천지일보=김현진 기자] 기업 채용은 코로나로 인한 언택트와 디지털 인프라의 발달로 블라인드·비대면 방식이 강화됐다. 그러나 일부 금융사에서는 블라인드 채용에 의한 채용비리 등이 다시 사회문제화 되면서 블라인드 채용을 하되, 업무관련 전문자격증을 보유한 사람에게 가산점을 부여하는 금융사가 증가하고 있는 것으로 나타났다.

이에 따라 금융사 취업을 목표로 금융자격증을 미리부터 준비하는 취준생이 늘어가는 가운데 AFPK(재무설계사) 자격시험의 총 접수자가 작년 동기 1회 시험 2597명에서 올해는 4062명으로 큰 폭(56%)으로 증가했다. AFPK자격시험의 접수자 중 대학생 비중은 무려 45%(올해 3월 기준)에 이른다.

한국FPSB(회장 김용환)는 매출 상위 500대 기업 중 작년 하반기 또는 올해 상반기 신입 공채 채용을 낸 금융사를 대상으로 재무설계사 자격인 CFP 및 AFPK자격 등 금융자격에 대한 우대 현황을 조사해 발표했다.

금융자격증 우대 조사 (제공: 한국FPSB) ⓒ천지일보 2021.7.17

은행별 금융자격증 우대 조사 (제공: 한국FPSB) ⓒ천지일보 2021.7.17

업권별 분석 결과, 신입 채용시 금융전문자격증 소지자 우대 비율은 은행(92%)이 가장 높았으며, 보험(89%), 증권(70%) 순으로 나타났다.

은행의 경우, 국내 6개 시중은행과 4개 지역은행의 모든 채용공고에서 ‘금융자격 소지자’를 우대하는 것으로 나타났다. 채용시 우대자격으로 CFP자격을 구체적으로 명시한 곳은 하나은행과 기업은행(필기 5% 가산)외에도 신한은행, 광주은행, 전북은행, 수협은행이 있다.

보험사별 금융자격증 우대 조사 (제공: 한국FPSB) ⓒ천지일보 2021.7.17

보험사별 금융자격증 우대 조사 (제공: 한국FPSB) ⓒ천지일보 2021.7.17

보험사는 총 18개사 중에서 16개사가 금융자격을 우대하는 것으로 나타났다. 채용공고에 CFP자격 우대를 표기 한 보험사는 KB생명, 신한생명, DB생명보험, 농협생명보험이다. 삼성생명은 채용공고에 자격자 우대 표시는 없었으나 CFP/AFPK 지정교육기관에 등록돼 있으며, 전 직원을 대상으로 역량강화를 위한 자격취득을 체계적으로 지원하는 것으로 알려졌다.

증권사는 총 10개사 중에서 7개사에서 금융자격 우대조건이 표시됐다. CFP자격 우대를 명시한 증권사는 KB증권과 한화투자증권인데, 특히 한국투자증권은 입사지원서에 자격증 기재란이 있어 사실상 채용 시 자격증을 평가에 고려할 수 있다.

증권사별 금융자격증 우대 조사 (제공: 한국FPSB) ⓒ천지일보 2021.7.17

증권사별 금융자격증 우대 조사 (제공: 한국FPSB) ⓒ천지일보 2021.7.17

또한 공기업의 공채 시 CFP 및 AFPK 자격의 우대현황 조사 결과, 국민연금공단은 ‘실무경력 3년 요건이 충족’된 CFP자격자를 우대하고, AFPK자격자도 우대한다고 밝혔다. 대한토지신탁도 신규직원 채용시 CFP와 AFPK자격 우대사항을 명시했다. 한국주택금융공사는 주택연금상담과 같은 특정직 채용시 CFP와 AFPK자격증 소지자를 우대하는 것으로 나타났다.

금융권 및 공기업에 취업을 희망하는 이들은 한국FPSB홈페이지에서 전문자격을 우대하는 기업을 확인 할 수 있다.

한편 CFP 및 AFPK 자격인증기관인 한국FPSB는 금융교육센터를 설립하는 등의 온라인 교육시스템을 갖추어 자격자의 전문성과 윤리성 강화를 위해 노력하고, 소비자 대상으로 재무설계의 필요성과 자격 브랜딩 고취를 위해 종합적인 홍보계획을 추진 중이다.

CFP자격시험은 1년에 2회, AFPK자격시험은 1년에 3회 시행한다. 올해 남은 CFP자격시험은 10월 30일~31일로 한 차례, AFPK자격시험은 8월 21일과 11월 27일 두 차례 남겨두고 있다. 오는 8월 치러지는 AFPK자격시험은 이달 26일부터 한국FPSB 홈페이지에서 접수 받는다.

금융 자격증

취업을 위한 금융 자격증

학년이 올라갈수록 취업을 위해 어떤 자격증을 따야 할지 고민하는 학생들이 많다. 자격증 중에는 모든 진로에 도움이 되는 자격증도 있다. 그러나 금융회사에 취직하려는 학생들에게는 그들만을 위한 자격증이 필요하다. 증권업 및 금융권 취업과 직접 연결된 금융자격증을 소개해보려 한다. 먼저, 금융자격증에는 가장 기본이 되는 '금융 3종 자격증'이 있다.

1. 증권투자상담사 (Certified Securities Investment Advisor) 자격증

증권투자상담사는 투자자를 상대로 증권에 대한 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행하거나 단기금융집합투자기구의 집합투자증권에 대하여 투자 권유 업무를 담당하게 된다. 이 자격증이 없으면 증권사 창구에서 주식이나 선물 옵션에 대한 매매 권유 업무를 할 수 없다. 따라서 증권업이나 금융권에서 증권에 대한 투자 권유나 투자 자문을 수행하기 위해서는 이 자격증이 꼭 필요하다.

2. 파생상품투자상담사 (Certified Derivatives Investment Advisor) 자격증

파생상품투자 상담사는 파생상품 및 파생결합증권에 대하여 투자권유 또는 투자자문 업무를 수행한다. 이 자격증이 없으면 증권사나 은행 창구에서 파생상품 및 파생결합증권에 대한 투자권유나 투자자문 업무를 수행할 수 없다. 그래서 증권업에서 파생상품의 투자 권유 및 상담업무를 하기 위해서 필수적으로 갖춰야 할 자격증이다.

3. 펀드투자상담사 (Certified Fund Investment Advisor) 자격증

펀드투자상담사는 투자자를 상대로 집합투자기구의 집합투자증권(펀드)에 대한 투자권유 및 투자자문 업무를 수행한다. 이 자격증은 증권회사나 은행이 투자자에게 펀드상품을 매매하기 위해서 반드시 갖추어야 할 자격증이다.

위의 세 자격증의 시험은 모두 한국금융협회에 의해 치러지며 시험을 응시하는데 제한은 없다. 시험 일정 및 접수 안내는 http://license.kofia.or.kr/kofia/license/licExamNtc/LICYearlyExamJob.jsp 에서 찾을수 있다.

위에 소개된 금융 3종 자격증은 금융권에 취업하려는 모든 사람들이 가장 기본적으로 취득하는 자격증이다. 그래서 취업 시에 경쟁력을 얻으려면 난이도가 더 높은 자격증을 취득해야 한다.

1. 투자자산운용사 (Certified Investment Manager) 자격증

투자자산운용사는 일명 펀드매니저로, 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하고, 개인별 자산종합관리계좌 서비스를 제공한다. 투자자산운용사 자격증 또한 금융권 취업에서 일반적으로 요구되는 자격증이지만, 금융 3종 자격증 보다는 난이도가 높은 자격증이다. 이 자격증도 역시 시험응시에 대한 제한은 없다.

  • 시험 일정 및 접수 안내: http://license.kofia.or.kr/kofia/license/licExamNtc/LICYearlyExamJob.jsp

2. AFPK(개인재무설계사)

AFPK는 재무설계업무에 관한 전문서비스를 제공할 수 있는 자격증이다. AFPK를 응시하기 위해서는 한국FPSB가 지정한 교육기관에서 AFPK 교과과정을 이수해야 한다. 교과과정만 이수한다면 다른 제한 없이 시험을 응시할 수 있다. 이 자격증 시험의 합격률은 25%을 넘지 않기 때문에 취득한다면 충분히 경쟁력을 갖출 수 있다.

  • 시험 일정 및 접수 안내: http://www.fpsbkorea.org/AFPK/AFPKGuide2.asp

3. CFA (Chartered Financial Analyst)

CFA는 공인재무분석사 또는 국제재무분석사 라고 하며, 증권업계나 증권 유권기관에서 애널리스트, 펀드매니저, 리스크매니저 등으로 활동하고 있다. CFA자격증은 국제 자격증으로, 우리 나라에서 특정한 면허나 자격을 부여 받지는 못한다. 하지만 시험의 난이도가 매우 높고 국제 자격증이기 때문에 각종 대기업이나 공사공단 등 취업과 실무, 승진 시 우대받는 자격증이다. 또한 금융관련 외의 기업에서도 취업 시 높은 가산점을 받는다. CFA는 Level 1,2,3 세 단계로 이루어져있고, 세 단계를 모두 통과해야 자격증을 얻을 수 있다. 또한 응시자격에 제한이 있다. 4년제 대학 학사학위 취득자 혹은 Level 1 시험 응시연도에 학사학위 취득 예정자, 학사학위가 없는 경우 4년간의 실무 경력이 인정되어야 응시할 수 있다.

  • 시험 일정 및 접수 안내: http://www.cfasociety.org/korea/Pages/Exam.aspx

이외에도 은행 FB, CFP, FRM 등 금융권 취업에 필요한 자격증이 많이 있다. 금융회사에 취업을 희망하는 학생들은 세부 진로를 정해서 그에 맞는 자격증을 미리 준비하는 것이 많은 도움이 될 것이다.


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