마진거래 마진거래의 장단점

마지막 업데이트: 2022년 7월 4일 | 0개 댓글
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(아주경제 김유경 기자) 재테크를 하다보면 고수익에 욕심이 나는 경우가 있다. 은행예금 등 전통적 금융상품으로는 물가상승률 수준의 이자를 얻는데 만족해야 하기 때문이다.

하지만 무턱대고 고수익 상품에 가입할 수도 없는 노릇이다. 고수익 상품은 반드시 높은 리스크를 수반하기 마련. 투자자가 고민에 빠질 수밖에 없는 대목이다.

그렇다면 사전에 훈련이 가능하고 어느정도 미래 예측이 가능한 데다 작전 세력의 개입이 불가능한 상품이라면 어떨까. 투자자의 경험을 길러주고 외부효과를 제한해 리스크를 낮출 수 있을 마진거래 마진거래의 장단점 것이다.

해외통화선물거래(FX마진거래)가 이에 해당하는 상품이다. FX마진거래는 단기간에 100% 수익률을 얻을 수 있는 고수익 상품이지만 그만큼 리스크가 마진거래 마진거래의 장단점 크다.

하지만 사전에 풍부한 훈련과 외환시장을 꿰뚫는 눈만 키운다면 FX마진거래를 통해 높은 수익을 기대할 만 하다.

FX마진거래란 이종통화 현물환 거래로 선물회사에 증거금을 예치해 실시간으로 달러·유로·엔 등을 매매해 환차익과 이자율을 얻는 차익거래다.

계약당 기본 단위는 10만(달러 · 유로 · 엔)으로 기준통화의 5%에 해당하는 증거금으로 거래가 가능하다. 10만 달러를 거래하기 위해서는 5%에 해당하는 5000달러의 증거금만 있으면 된다.

일반적으로 선물의 레버리지가 6~7배인데 비해 FX마진거래는 20배에 달한다. 적은 증거금으로도 큰 수익을 올릴 수 있다는 의미다.

예컨대 10만에 해당하는 달러화의 원화대비 가치가 3% 상승할거라는 데 베팅해 이 같은 예상이 적중할 경우 투자원금(증거금) 5000달러의 60%에 해당하는 3000달러의 수익을 거둘 수 있다.

FX마진거래의 일평균 거래량은 지난 2005년 115계약에 불과했으나 고수익 매력이 부각되며 지난 2008년에는 1만3174계약으로 급증했다. 월 거래대금도 2006년 9억1000만 달러에서 2008년 632억 달러로 70배나 늘었다.

올 들어서도 매월 10% 안팎의 비약적인 성장세를 기록하고 있다. 특히 지난 5월에는 506억 달러로 전월의 345억 달러보다 46.7% 급증하며 역대 2번째로 500억 달러를 넘어섰다.

또 주식과 달리 24시간 거래가 가능하고, 유동성이 풍부해 일부 세력의 '마진거래 마진거래의 장단점 작전' 개입이 어렵다는 특징이 있다. 거래구조가 단순하고 인터넷으로 손쉽게 매매가 가능하다는 점도 장점으로 꼽힌다.

때문에 최근 FX마진거래에 나서는 투자자들은 과거 '꾼'으로 불리던 전문투자자에서 직장인·주부·학생 등으로 확대되고 있다. FX마진거래의 개인 비중은 96% 수준.

증권사 관계자는 "주식과는 달리 FX마진거래는 상승장은 물론 하락장에서도 이익 창출이 가능하다"며 "높은 변동성을 이용해 고수익을 추구하는 투자자들이 빠르게 늘고 있다"고 말했다.

또 최근처럼 환율이 한 방향성을 갖고 이동하는 시기에는 환율 예측이 용이해 수익을 기대해 볼 만 하다는 게 업계 관계자들의 전언이다.

다만 수익성이 높은 만큼 리스크가 크다는 점도 감안해야 한다.

전문성과 자본력이 떨어지는 개인들이 높은 수익률만 보고 뛰어들었다가는 큰 손실을 볼 수도 있다. 때문에 사전에 모의거래를 통한 철저한 준비가 마진거래 마진거래의 장단점 필요하며 환율과 경제 전망 등을 지속적으로 모니터링 해야 한다.

한 시중은행 외환 딜러는 "대부분의 개인 투자자들은 '대박'을 마진거래 마진거래의 장단점 노리고 FX마진거래에 뛰어든다"며 "FX마진거래는 주식시장보다 변동성이 높기 때문에 거래를 시작하기 전 충분한 학습과 모의 거래가 필수"라고 조언했다.

현재 FX마진거래는 증권사 및 선물회사가 중개한다. 이들 홈페이지에서 HTS를 다운로드하면 모의투자를 연습할 수 있다.

선물회사 FX마진거래 담당자는 "FX마진거래가 완벽히 이해될 때까지 초ㆍ중급 강좌를 반복해서 듣고 모의투자도 최소한 3~6개월 해야한다"며 "레버리지가 큰 만큼 마진거래 마진거래의 장단점 완전히 이해한 뒤 투자에 나서야 손실 가능성을 줄일 수 있다"고 조언했다.

마진거래 마진거래의 장단점

비트코인 마진거래 하는법과 3곳 장단점 비교

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비트코인 시세가 69k까지 상승 이후 50%가 넘는 하락이 나오면서 약세를 보이고 있습니다.

현재 금리인상 등의 악재로 단기간 큰 상승을 기대하기는 어렵기 때문에 현물보다는 선물거래에 관심을 가지고 유입이 늘어나고 있습니다.

비트코인 선물거래는 레버리지를 통해서 소액으로도 큰 수익을 낼 수 있고 무기한 공매도로 시장상황에 관계없이 수익을 낼 수 있다는 장점이 있기 때문입니다.

대표적으로 커뮤니티에서 화제가 된 '워뇨띠'는 4년이 안되는 기간동안 650만원으로 3000억원이 넘는 수익을 내면서 관심을 받았죠.

더군다나 대학생이라는 신분과 비트코인 시세가 약세를 보였던 2018년부터 시작하여 자산이 꾸준히 우상향했기 때문에 매매법에 관심을 가지는 분들이 많은데요.

오늘은 비트코인 마진거래 하는법과 대표적인 거래소 3곳의 장단점을 비교하고 Q&A로 보는 워뇨띠 매매법까지 알아보겠습니다.

비트코인 마진거래는 해외 거래소에서만 지원하기 때문에 업비트, 빗썸이 아닌 바이비트, 비트겟, 바이낸스 거래소를 많이 이용하고 있습니다.

마진거래 방법은 국내에서 코인 구매 후 해외 거래소로 입금하여 달러 역할을 하는 USDT로 전환 후 거래하는 방식입니다.

각 거래소별 장단점이 있지만 시장가로 스캘핑 매매를 자주하는 경우에는 비트겟, 단타나 스윙을 하면서 지정가 거래하는 경우에는 바이비트를 추천합니다.

저는 3개의 거래소 모두 가입하여 이용하고 있지만 각 거래소별 장단점과 거래방법, 최대 수수료 할인 혜택 받는 방법은 다음과 같습니다.

바이비트는 위에서 지정가로 거래하면 오히려 수수료를 받을 수 있다는 장점이 있고 초보들도 쉽게 거래할 수 있는 UI를 갖추고 있는 장점이 있습니다.

기존에는 바이낸스에 비해서 알트코인 종류가 부족하다는 단점이 있었지만 현재 대부분의 알트코인이 추가되어 단점이 보완 됐습니다.

바이비트는 IB파트너를 통해서 가입하는 경우 최대 20% 수수료 할인 혜택을 받을 수 있고 거래방법 및 레퍼럴 링크는 아래 글을 참고하세요.

마진거래 마진거래의 장단점

FX마진(FX-margin)거래는 은행 등 기관투자가들만 참여하던 외환시장에 개인투자자들이 소액으로 투자할 수 있도록 만든 거래다. margin을 이용한 외환거래, 여기서 margin은 이익금의 개념이 아니라 증거금 또는 보증금의 의미를 갖는다. 즉 소액의 보증금, 증거금을 내고 큰 액수의 외환을 거래한다는 의미다.

국내에서는 FX마진거래가 ‘유사해외통화선물거래’로서 장내 파생상품으로 분류되고 있다. 10,000달러 이상의 위탁증거금을 예탁해야 한다.

지난 2005년부터 해당 거래가 허용됐고, 선물회사를 통해 거래가 가능하다. 다만 해당 거래는 증거금 대폭 상향 조정 등의 여파로 마진거래 마진거래의 장단점 시장 규모가 위축되는 분위기다.

현재 외환시장에서는 국제 기준화폐로 정해진 8개 나라 통화를 쌍으로 묶어 매매한다. 거래는 양방향으로 가능하다. 오른다고 생각하면 ‘상승’에 투자, 내릴 것으로 예상하면 ‘하락’에 투자하는 방식이다. 상승장에서도 투자수익을 거둘 수 있고, 하락장에서 마찬가지다. 주가가 오를 때만 수익을 내는 주식시장과 다른 지점이다.

금융감독원의 집계 결과 FX마진거래 대금은 2011년 6,654억 달러로 최고치를 기록한 뒤 2017년 723억 달러로 시장이 쪼그라들었다. 투자자 수는 2016년 말 36,700명에서 2018년 초 70,900명으로 증가했다. 투자 규모가 줄고 투자자 수는 늘어나 자연스럽게 1인당 거래 규모가 감소세다.

해당 마진거래는 전통적인 투자 상품인 주식과 채권을 대체하는 대안 투자 상품으로 관심이 높아지고 있지만 초기 부담이 크고 거래 비용도 적지 않아서 개인이 진입하거나 수익을 거두기 쉽지 않은 부분이 있다.

이런 단점들을 보완한 투자 서비스가 ‘FX렌트’(FXRENT)다. 소액, 개인투자자들에게 부담이 됐던 ‘FX마진거래’의 개시증거금과 유지보증금과 거래 비용을 줄인 투자서비스다.

‘FX렌트’는 FX마진 거래에 렌트(RENT), 즉 ‘대여’ 개념을 적용했다. 먼저 투자회사인 ㈜국제에프엑스 렌트본부가 개시증거금과 유지증거금을 부담해 FX마진거래의 외환 포지션을 보유한다. 투자회사인 국제에프엑스 렌트본부가 보유한 외화 포지션에서 향후 발생할 ±소득에 대한 권리(손익권리)를 일반투자자(회원)가 대여하고 손익분배 약정을 한다. 이후 환율의 방향에 따라 손익이 확정되면 이를 분배하는 방식으로 거래가 이뤄진다.

수익이 실현되면 일반투자자는 일정 비용을 제외하고 수익을 배분받는다. 손실이 확정될 경우에는 일반투자자는 투자한 금액만큼 손실을 보게 된다. 여기서 중요한 점은 해당 마진거래에서는 ‘스프레드’를 일반투자자가 부담하는 방식이었지만 FX렌트 거래에서는 투자회사인 국제에프엑스 렌트본부가 부담한다는 점이다.

국제에프엑스 렌트본부 조정식 대표가 개발한 해당 거래는 지금까지 누구도 생각해내지 못한 최초의 아이디어다. 조 대표는 세계 최초의 ‘FX마진거래 렌트 거래’ 방법에 대한 특허를 등록했고, 국제표준화기구 ISO로부터 서비스 인증까지 받았다.

조정식 대표는 “FX렌트 거래는 주식시장의 확실하지 않은 회사에 거액을 투자하는 것보다 훨씬 안전하다. 온오프라인 24시간 거래가 가능하며, 수시로 정산할 수 있는 장점이 있다”며 “꾸준한 공부를 통해 노하우를 축적한다면 소액투자자의 경우에도 믿을 수 있는 투자 상품을 확보할 수 있다“고 밝혔다.

조 대표는 ”해당 거래 서비스가 유동성이 큰 세계 경제 시장에서 하나의 투자 트렌트로 자리 잡을 것을 확신한다“고 말했다.

한편, 국제에프엑스 렌트본부는 HONESTY(정직, 결백, 공정, 공평, 정당함) 정신을 바탕으로 고객에게 최고의 서비스를 제공한다. 해당 회사는 2018년 매출 289억 원, 당기순이익 70억 원이라는 빼어난 실적을 보였다. FX렌트 거래는 2019년 2월 일본 특허청으로부터 특허 발급을 완료해 해외 진출을 눈앞에 두고 있다.

외환거래/FX마진] 국내 증권사를 통한 거래와 해외업체 거래의 차이

더 작은 단위인 0.1이나 0.01로 해도 증거금이 최소 50정도 있을 경우 0.1도 위험할 수가 있다.

그래서 0.01같은 아주 작은 단위로 하다보니 이익금도 딱 그 정도 수준으로 나온다.

증거금 1천만원을 넣고 가장 작은 단위인 1단위씩 거래를 한다 해도 하루에 80만원 먹는 건

그렇게 크게 어려운 일이 아니다.

욕심을 버린다고 해도 보통 10~30 정도는 그렇게 어려운 목표가 아니라고 본다

당연히 손실도 그 정도 폭을 예상해야 하는 거지만.

그러했던 증권사로만 거래하다가 처음 해외업체 이용하려니

처음엔 아주 적게 10만원만 넣고 거래하려다 잃기도 하고 그러면서 감이 생겼다.

물론 아주 적은 금액 5만원 등으로 시작하기엔 해외업체가 꽤 좋은데,

국내 증권사든 해외업체든 공통점이 뭐냐면,

시드머니(기본 투입 자금)가 많으면 많을수록 안전하고 잃기보단 벌어올 확률(어디까지나 확률)이 높아진다는 것.

그리고 시드머니가 많을 수록 난이도도 떨어져서 쉽게 돈을 벌어올 가능성이 높아진다.

레버리지를 미친듯이 높여서 단 번에 더 많은 돈 하악하악, 이건 도박이고

이런 짓만 안하면 시드머니(자본금)이 많은 사람에게 이 시장은 어떻게 보면 안정적인 수익을 주는 시장인 것 같다

그건 그냥 생각 안하는 게 좋을 것 같다.

이 시장이 매일 따기만 하는 시장도 아니고.

매일 나는 얼마를 따야지 계획 세워봤자 그 계획대로 다 되지도 않는다

물론 그 복리의 마법 어쩌고가 맞는 얘기긴 하다

매일 조금씩 벌다보면 나중엔 투입할 수 있는 자본금이 더 많아지기도 하고

그러다보면 위에서 말한 것처럼,

투입자금이 높고 거래 단위가 높으면 한 번의 거래로 벌어올 수 있는 금액 역시 늘어난다.

내가 굳이 그 복리를 생각하며 거래하지 않는 게 좋다는 이유는 이거다.

복리를 생각하면서 벌어들인 대로 다 다시 투자해야지, 그러면 그걸로 더 많은 돈을 벌 수 있어,

라고 생각하면 사람이 욕심이 생긴다.

복리의 마법은 저절로 이뤄지긴 하니까 그냥 생각에서 지워버리는 게 좋다

그걸 생각하고 많이 투입할 때는 돈을 더 벌 수 있는 것만 생각하지,

레버리지가 높아지고 한 번에 잃을 수 있는 금액 역시도 높아지는 거라는 걸 생각을 못하고

마인트 컨트롤이 거의 99퍼센트인 시장에서

마인트 컨트롤을 잃는다면 자본금 많고 뭐고 다 필요없다

더 많이 투자하기 보다는 더 안전하게 헷지하고 방어하는 자금전략을 세우는 게 남는거다.

내가 느낀 국내 증권사와 해외 업체의 장단점은 이러했다.

자기에게 잘 맞는 스타일로 골라서 시작하는 게 좋을 것 같다.

1. 국내증권사 : 나는 자본금이 좀 많다 / 나는 꽤 신중하다 / 정신없는 건 싫다 / 집중력이 좋다 / 하이리스크 하이리턴, 인생 한 방이다, 한 번 마진거래 마진거래의 장단점 벌 때 큰 금액으로 벌고 싶다 => 이런 타입이시면 국내증권사

2. 해외업체 : 나는 자본금이 적다 / 나는 연습이 많이 필요하다 / 양방향 시장의 묘미를 제대로 느껴보고 싶다 / 마진콜 당해도 인생 수업료라 생각할 수 있다, 혹은 그 정도 금액으로만 해볼 생각이다 / 한 번 벌 때 금액이나 액수는 중요하지 않다, 돈은 숫자일 뿐 테스트와 실험을 해보고 싶다 / 해외 커뮤니티의 조언들을 참고하거나 비슷한 환경에서 플레이 하며 동질감을 느껴보고 싶다 => 이런 타입이시면 해외업체

FX(외환)마진거래 증거금률 9월부터 5%로 인상

'FX(외환) 마진거래'와 관련한 개인 투자자들의 피해가 눈덩이처럼 불어나자 금융당국이 증거금을 2%에서 5%로 인상하는 등 강력한 대책을 내놓았다.

FX마진거래는 일정액의 증거금을 선물회사나 중개업체 등에 예치해 두고 증거금의 최고 50배(증거금률 2% )까지 외화를 사고파는 외환 선물거래다.

16일 금융위원회와 금융투자협회에 따르면 외환마진거래를 통한 개인투자자들의 손실이 2007년 118억원, 2008년 489억원에서 올해는 5월말 기준 이미 449억원에 육박했다.

5월말 현재 외환마진거래 전체 계좌수 5958개 중 손실계좌가 5386개로 90%에 이르고, 전체 계좌 중 70%가 15일 이내에 강제 매매가 행사되고 있는 것으로 집계됐다.

이에 따라 금융당국은 레버리지를 20배 이내로 축소시키기 위해 현행 2%의 증거금율을 오는 9월부터 5%로 상향 조정키로 했다.

소액의 증거금만으로 환변동성이 높은 국가의 통화에 손쉽게 투자할 수 있다는 장점 때문에 투기성 투자로 변질되고 있는 현실을 바로잡겠다는 것이다.

외환마진거래 중개회사에 대해서는 금융감독원 검사를 연 1회 이상 실시하고 '미스테리 쇼핑' 등을 통해 중개회사 간 중대 위법행위 등을 집중 단속해 나가기로 했다.

또한 국내 외환마진거래를 취급하고 있는 7개 선물회사 중 6개가 한 곳의 해외선물업자와 거래하고 있는 문제점을 해결하기 위해 복수 해외선물의 호가정보를 투자자에게 제공할 수 있도록 관련 제도도 개선할 계획이다.

홍영만 금융위원회 자본시장국장은 "일본에서 '와타나베 부인 신드롬'이 나타난 것은 자국 통화인 엔화와 외화 간 거래여서 상대적으로 환율 예측이 가능했기 때문"이라며 "하지만 우리나라는 외화와 외화 간 거래로 환율변동성 예측이 사실상 곤란한 상황"이라고 밝혔다.

홍 국장은 "투자자들도 외환마진거래는 투기 수요에 입각한 매우 위험한 거래라는 점을 숙지해 투자 시에 신중을 기해 줄 것"을 당부했다.


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